На протяжении десяти дней в Украине произошли два очень важных события, которые могут существенно повлиять на экономику Украины в целом, так и на многие предприятия, в частности.

28 августа Кабинет Министров Украины официально признал Сорок рекомендаций FATF (группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег ). Постановлением КМУ № 1124 вменено в обязанности украинским банкам в своей работе строго придерживаться упомянутых Сорока рекомендаций. Тем самым Украина продекларировала свое желание приложить все усилия в борьбе с отмыванием грязных денег.

7 сентября был опубликован официальный пресс-релиз FATF, в котором содержалась информация, что в список стран не сотрудничающих с FATF в области отмывания денег включена Украина.

Немного истории. FATF была создана по инициативе стран «семерки» в 1989 году. Основная идея создания заключалась в том, чтобы лишать возможность международных преступников воспользоваться грязными деньгами, то есть, такие деньги нужно искать и конфисковывать. Сначала такая борьба велась на территории 29 государств - членов FATF. Но со временем пришло понимание того, что через банки стран членов FATF могут отмываться деньги преступников из других государств. В начале 2000 года эта организация решила заняться странами, не желающими сотрудничать в борьбе с отмыванием денег, были приняты 25 признаков, по которым можно определить, что в конкретной в стране законодательство не способствует борьбе с грязными деньгами. Противодействие отмыванию денег признано миро-вым сообществом одним из важнейших элементов борьбы с организованной преступностью. Основные действу-ющие международные документы в области борьбы с отмыванием, к которым присоединились практически все развитые страны, это Конвенция ООН «О борьбе с незаконным оборотом наркотических и психотропных веществ» (Венская конвенция) и Конвенция Совета Евро-пы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности (так называемая Страсбургская конвенция).

Работа по выявлению фактов легализации преступ-ных доходов начинается с определения подозрительных операций. В мировой практике операция считается по-дозрительной при одновременном наличии двух при-знаков: количественного (объема совершаемой опера-ции) и качественного. В настоящее время пороговая величина объема совершаемой операции, после пре-вышения которой кредитная организация обязана со-общать о сделке в соответствующий надзорный орган (в разных странах подобный орган создан либо как спе-циальный вневедомственный, либо как орган при ка-ком-то ведомстве), в США составляет $5 тыс., в Швеции и Финляндии - $ 15 тыс., в России - $ 10 тыс.

• внесение больших сумм на счет наличными;
• стремление при открытии и ведении операций по счетам ограничиться своим присутствием только при открытии счета и избежать последующих контактов пу-тем назначения доверенных лиц по управлению денеж-ными средствами, находящимися на счетах;
• выдвижение без основательных причин требова-ния открыть несколько счетов с различными начальны-ми номерами;
• предоставление сведений о себе, достоверность которых невозможно проверить, либо заведомо иска-женных сведений;
• прохождение по счетам денежных средств, значи-тельно превышающих реальные возможности клиента в бизнесе;
• многократное зачисление средств на счет в тече-ние дня разными лицами;
• проведение операций в особо крупных размерах в интересах третьих лиц, обмен больших сумм денег;
• покупка ценных бумаг, с их последующим перево-дом в другой банк
• отсутствие очевидной экономической цели в банковских операциях. Сорока рекомендациях. В Сорока рекомендациях содержится перечень мер, которые должны предпринимать государства в борьбе с отмыванием денег.

1. В стране не создана всеохватывающая система мер по предотвращению отмывания денег.
2. Нет системы обязательного оповещения о подозрительных транзакциях ПФР (подразделение финансовых расследований).
3. Нет положений по установлению личности клиента.
4. Меры по предотвращению отмывания недостаточно эффективны.
5. Расплывчатое толкование понятий утечка капитала, уклонение от налогообложения прибыли, полученной законным путем, и отмывание доходов от преступной деятельности.

Вряд ли при внесении Украины в «черный» список FATF не подозревала о Постановлении КМУ № 1124, скорее всего она усомнился в действенности, принимаемых мер.

1. FATF получая информацию о перемещении "грязных" денег, передает ее, в том числе и в соответствующие службы МВФ. Естественно, особо пристально будут рассматриваться денежные потоки из стран не сотрудничающих с FATF. Тем самым, Украина имеет возможность услышать от МВФ новые аргументы в пользу нецелесообразности выдачи новых кредитов.
2. Общеизвестно, что все валюты обращаются на территории стран их происхождения. Таким образом, велика вероятность, что платеж в долларах США из Украины в Венгрию (а она тоже в "черном" списке) американским банком-корреспондентом во исполнения FATFовских "Рекомендаций" может быть расценен как подозрительный со всеми вытекающими последствиями.
3. Задержки с получением (отправкой) денег зарубежными партнерами украинских предприятий могут стать довольно частыми. Банковские сотрудники обрабатывающие платеж с (в) Украины будут особо тщательно определять наличие "законной цели такой операции". Хотя, такие случаи часто происходили и до определения Украины, как страны не сотрудничающей с FATF.