Об обмене информацией по банковским вкладам в ЕС

Вступление в силу с 1 января 2004 года договоренности стран-членов ЕС об обмене информацией по банковским вкладам пока под большим вопросом.

Все происходящие в Европе события не проходят незамеченными и в Украине. Во всяком случае, для компаний, использующих налоговые гавани для оптимизации хозяйственной деятельности. Они уже сейчас просчитывают все связанные с этим риски, выявляя в работе через европейские оффшоры все больше минусов. В первую очередь речь идет об уменьшении свободы действий истинных владельцев оффшорных компаний, связанном с необходимостью раскрывать куда больше информации, нежели требовалось раньше. В частности, оффшоры, в которых еще сохранилась возможность обращения акций на предъявителя, вероятнее всего, запретят их.

К тому же, и сами операции, проводимые через оффшоры, причем не только европейские, перестанут быть тайной за семью печатями. "Последствия почувствуют на себе не столько компании, работающие через европейские юрисдикции, сколько все СПД, которые проводят сомнительные операции. Ведь в европейских первоклассных банках есть еще и счета неевропейских оффшоров. В случае проведения сомнительных операций по ним будет запрашиваться информация, так же как и по счетам обычных компаний. Так что при проведении определенных операций в качестве перестраховки СПД может перевести счета в неевропейские банки (карибские, ОАЭ пр.).

Однако владельцы оффшоров уже привыкли к высокому уровню сервиса европейских банков, и отказаться от их услуг будет сложно. Куда проще оформить управление счетом такой компании через финансовую компанию, которая будет управлять счетом по распоряжению клиента. Таким образом, в случае простого запроса информации конфиденциальность бенефициарного владельца будет сохранена. Но если причиной запроса будет действительно подозрение в отмывании денег, то финансовая компания будет вынуждена раскрыть информацию о своем клиенте", - поясняет суть проблемы директор АФ "Киевская Аудиторская Служба" Владимир Гаркуша.