28 августа КМУ официально признал 40 рекомендаций FATF ( борьба с отмыванием денег)

Введение комплекса мер, предло-женных FATF, в украинских условиях чревато серьезными неприятностями для экономики. Прежде всего уменьшится и без того не всеобъемлющее доверие к бан-ковской системе. Это ведь в США и других развитых странах альтернативы банковс-ким каналам прохождения средств уже нет. У нас же эти альтернативы есть, и отмирать не собираются. По тем же международным оценкам, около 40-50% украинского ВВП производится в тени. Сейчас значительная часть этих громадных ресурсов все же про-ходит через банковскую систему и работает на экономику. Ежели ГНАУ получит бес-препятственный доступ ко всем счетам, часть расчетов перейдет в нал, а остав-шиеся деньги уйдут в страны с более ло-яльной фискальной системой. Кстати, эффективность рекомендуемых FATF мер - под большим вопросом. Членами этой меж-дународной организации являются, в частно-сти, Греция, Италия и Испания. В этих странах тени находится более 30% ВВП.

То есть за сомнительную честь быть поглаженными по головке междуна-родными экспертами мы рискуем на-нести серьезный удар отечественной финансовой системе, от которою она не скоро оправится.
Принятие рекомендации FATF может, по крайней мере теоретически, осложнить торговые отношении Украины со страна-ми, которые к этим рекомендациям отно-сятся скептически. Документ гласит; "Осо-бое внимание финансовые учреждения долж-ны обращать на деловые отношения и опера-ции с субъектами из тех стран, которые не выполняют или не полностью выполняют эти Рекомендации. В каждом случае, когда такие операции не имеют очевидной закон-ной цели, необходимо отследить, насколько возможно, содержание и цели таких опера-ций, выводы оформлять письменно и предо-ставлять их как вспомогательные докумен-ты надзорным, аудиторским и правоохрани-тельным органам". Даже если все операции стопроцентно законны, работать под та-ким психологическим прессом согласится не каждый. А если еще учесть, что в списке неблагонадежных стран, составленном FATF, находится Россия...

Наконец, добросовестное выполне-ние рекомендаций FATF приведет к многократному снижению внешнего ин-вестирования в Украину. Не секрет, что значительная часть "зарубежных" инвести-ций - украинские деньги, вернувшиеся на родину в новом, более защищенном статусе.

Что будет

Подразделения ГНАУ по борьбе с от-мыванием нелегальных доходов, создан-ные около года назад, получают норматив-ную базу для своей деятельности. Вероят-но, уже в ближайшее время налоговики начнут активнее преследовать фирмы, которые кажутся им подозрительными.

Правда, есть надежда, что и совместное постановление Кабмина с НБУ, и гото-вящийся к принятию законопроект об отмывании (но многих местах почти дословно списанный с "Рекомендаций...") останутся на бумаге. У банкиров великолепно развит инстинкт самосохранения, и многие реко-мендаций они выполнить не станут.

Возможно, приняв необходимые доку-менты, мы просто успокоим мировое со-общество, а дальше все пойдет как прежде. Ну не может такая страна, как наша, на этом этапе всерьез бороться с теневы-ми средствами, составляющими едва ли не основу национальной экономики. Ведь большую часть этих средств составля-ют не деньги, полученные от продажи наркотиков, оружия и выполнения заказ-ных убийств (со всем этим действительно стоит беспощадно бороться силам и МВД и СБУ). В большинстве своем это деньги украинских предприятии.

Как быть

Среди критериев, определяющих по-дозрительные операции, значится прове-дение нетипичных для фирмы расчетов: по размерам, странам, срокам. Поэтому, по возможности, избегайте подобных дей-ствий либо старайтесь заранее убедить ру-ководство банка, что в этой сделке нет ничего необычного или подозрительного. В этом случае банкир сможет с чистым сердцем отказаться от неприятной необхо-димости связываться с налоговиками.

Постарайтесь попасть в перечень VIP клиентов своего банка. Этих клиен-тов ни один банкир не сдаст даже под угрозой неприятностей с контролера